GAFI / FATF
Grupo de Ação Financeira Internacional. É o organismo intergovernamental que define os padrões globais de PLD/FT.
COAF
Conselho de Controle de Atividades Financeiras. A Unidade de Inteligência Financeira (UIF) do Brasil.
BACEN / BCB
Banco Central do Brasil. Autoridade monetária responsável por regular e fiscalizar o sistema financeiro nacional.
CVM
Comissão de Valores Mobiliários. Fiscaliza o mercado de capitais no Brasil.
OFAC
Office of Foreign Assets Control (EUA). Administra sanções econômicas e comerciais baseadas na política externa dos EUA.
KYC (Know Your Customer)
Diligência para identificar e validar a identidade e o perfil de risco de clientes.
EDD (Enhanced Due Diligence)
Diligência Aumentada exigida para clientes de alto risco, como PPEs ou jurisdições não cooperantes.
KYB (Know Your Business)
Processo focado na identificação dos beneficiários finais e da estrutura societária de empresas.
UBO (Ultimate Beneficial Owner)
Beneficiário Final. A pessoa física que efetivamente controla ou se beneficia de uma entidade.
Compliance
Estado de estar em conformidade com leis, regulamentos e políticas internas.
Layering (Ocultação)
Segunda fase da lavagem. Consiste em criar camadas complexas de transações para esconder o rastro do dinheiro.
Smurfing / Fracionamento
Divisão de grandes quantias em pequenos depósitos para evitar gatilhos de reporte automático.
Hawala
Sistema informal de transferência de fundos baseado em confiança e compensação direta entre agentes.
TBML (Trade Based ML)
Lavagem de dinheiro baseada em comércio, usando faturas superfaturadas ou subfaturadas.
Mixer / Tumbler
Serviço que mistura fundos de criptoativos de vários usuários para anonimizar transações.
Privacy Coins
Criptoativos como Monero (XMR) que utilizam criptografia para ocultar remetentes e valores.
Blockchain
Registro digital imutável e descentralizado que armazena transações de criptoativos.